Aftreders ouer as 65 kry groter verligting op rente en inkomste. Die rentevrystelling styg van R23 800 tot R34 500 en die belastingvrye drempel klim van R99 000 tot sowat R153 000. Dit laat sowat R4 500 se ekstra inkomste per maand toe sonder dat belasting betaalbaar word.
Die jaarlikse kapitaalwinsvrystelling bly onveranderd op R50 000. Daar is wel groter verligting vir mediese uitgawes ná 65. Andries Nel van Kriek International waarsku teen onnodige onttrekkings omdat dit belasbare inkomste verhoog en kapitaal erodeer.
Vir eienaars wat na ’n kleiner woning of aftreedorp verhuis, geld ’n groter primêre woningvrystelling. Die Ontvanger van Inkomste het die bedrag in Februarie 2026 van R2 miljoen tot R3 miljoen verhoog. Belasbare wins word bereken as verkoopprys minus basiskoste.
Basiskoste kan die werklike koopprys wees of, vir eiendom voor 1 Oktober 2001 gekoop, die waardasie op daardie datum. Sonder ’n waardasiesertifikaat kan 20% van die verkoopprys gebruik word. By ’n egpaar met 50% eienaarskap elk word die wins en die R3 miljoen eweredig verdeel, dus R1,5 miljoen elk.
Op wêreldmarkte het hoër inflasie in die Verenigde State vrese oor ’n rentekoersverhoging laat opvlam. Miya Kriekler sê duurder skuld tref tegnologie en kunsmatige intelligensie maatskappye wat uitbreiding met geleende geld finansier. Opmerkings deur voorsitter Kevin Warsh dat ’n verhoging in Oktober onwaarskynlik lyk, het verkoopdruk effens verlig.
Vir beleggers naby of ná aftrede bly bate-allokasie en langtermynbeplanning belangrik. ’n Aftreder kan maklik nog 30 jaar leef, dus moet korttermynbehoeftes apart en konserwatief bestuur word. Om slegs JSE dividendaandele te koop is geen volledige strategie nie en buitelandse blootstelling bly nodig vir groei en balans.