Wanneer brood duurder word, praat ons van ’n lewenskrisis. Wanneer huise duurder word, praat ons van welvaartskepping. Dié teenstrydigheid raak ouers direk, want die styging wat hul balansstaat verbeter kan hul kinders se eerste huis onbereikbaar maak.
’n Huis van R2 miljoen wat met 10% styg, lewer R200 000 se papierwins op. Die eiendom van R3 miljoen waarheen die eienaar wil trek, styg ook met 10%. Die gaping groei van R1 miljoen tot R1,1 miljoen voor transaksiekoste, en opgradering kos R100 000 meer.
Eerste kopers het geen bestaande wins om die styging te demp nie. Wanneer huispryse vinniger as inkomste styg, raak deposito’s moeiliker om te spaar. Om op ’n erfporsie te wag is ’n haglike ekonomiese strategie.
Die toets vir die ekonomie is hoe maklik iemand met min kan begin om welvaart te bou. Dit vra of beleid mense help om meer te verdien, sake te begin en bates te bekom. Monetêre beleid bly sentraal tot daardie vraag.
Die Suid-Afrikaanse Reserwebank het sy beleidsrentekoers in September tot 7,25% verhoog ondanks ’n inkrimping van 0,2% in die tweede kwartaal. Dienste-inflasie bly hoog en verwagtinge is sowat 4% teenoor die mikpunt van 3%. Rentestygings verlaag inflasie én aktiwiteit, wat uitbreiding en eerste huiskoop duurder maak.
Die regering moet dieselfde streng toets op eie koste toepas. Die Nasionale Tesourie kry erkenning omdat hy ’n belastingverhoging van R20 miljard teruggetrek het en inflasie-aanpassings aan inkomstebelastingkerwe in 2026 herstel het. Die Internasionale Monetêre Fonds raam dat verkrygingshervorming 1% tot 3% van die bruto binnelandse produk kan bespaar. Daardie besparing moet skuld verlaag en belegging steun, terwyl bemagtiging, bedinging en behuisingsgoedkeuring hersien word sodat jongmense werk kan kry en naby werk kan woon.