Chris Labuschagne, hoof van FNB se huis en gestruktureerde lenings, bly positief oor die vraag na eiendom ondanks stadige ekonomiese groei van tussen 1 en 2 persent. Hy het meer as 18 jaar ervaring by FNB en was voorheen aan die hoof van die bank se kredietkaartafdeling. Sy loopbaan het in 2007 in die korporatiewe wêreld begin ná twee jaar as dosent aan die Noordwes Universiteit.
Labuschagne sê sy akademiese agtergrond het hom geleer om duidelik te kommunikeer, inligting oor te dra en mense te motiveer. Hy is in Klerksdorp grootgemaak en het sy hoërskoolloopbaan in Kroonstad voltooi voordat hy aan die Noordwes Universiteit studeer het. Vaardighede uit die lesingsaal gebruik hy steeds na bykans twee dekades in bankwese.
Huislenings is langtermynbesigheid, met die meeste lenings oor 20 jaar. Besluite oor kwalifisering reageer op die ekonomie, rentekoerse, die brandstofprys en gebeure soos spanning rondom Iran. Labuschagne sê die bank moet terselfdertyd aan die kliënt en die aandeelhouer dink.
In Suid-Afrika staan sowat 3 miljoen mense nog buite die formele behuisingsektor. FNB moet seker maak dat ’n kliënt kan bekostig en ’n terugbetalingsgeskiedenis het om volhoubare lenings te verseker. Die bank werk aan inisiatiewe om meer mense in huise te kry.
Die mark bly mededingend, met sterk groei in pryse en aanvraag in Kaapstad, Stellenbosch en die Paarl. Uitkomste rondom verkiesings kan veral in Gauteng en KwaZulu-Natal ’n rol speel. Kunsmatige intelligensie is hoog op die agenda weens doeltreffendheid en beter diens aan kliënte.
FNB se benadering is om mense so lank as moontlik in hul huise te hou. Wanneer druk toeneem, help die bank kliënte om eiendom in die mark te verkoop omdat veilings deur ’n regsproses vir beide kante die slegste uitkoms gee. Finansiële geletterdheid en eenvoudiger taal bly sentraal, met tegnologie wat vertaling tussen tale vergemaklik.